רן וילנצ׳יק פמילי אופיס
ליווי ותכנון פיננסי הוליסטי
השקעות פיננסיות ופנסיוניות בהתאמה אישית.
ליווי אישי בכל שלב עד לצמיחה.
נעים מאוד
שמי רן וילנצ'יק
בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון וחשבונאות
מחזיק ברישיון מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון.
רישיון מותלה לשיווק השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
מעל 15 שנות ניסיון כמתכנן פינננסי במגוון בתי השקעות מהמובילים בישראל.
מספק ליווי ותכנון פיננסי ופנסיוני ומייצג לקוחות מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
יש לכם שאלה?
אנחנו כאן בשבילכם.
השקעה טובה מתחילה בשיחה טובה.
צרו איתנו קשר ונתחיל לתכנן יחד את העתיד הפיננסי שלכם.
שירותי המשרד
קרנות גידור
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
השקעות אלטרנטיביות
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
פוליסת חיסכון
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
תיק השקעות מנוהל
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
פיקדון בנקאי
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
גמל להשקעה
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
פנסיה ופרישה
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
ביטוח מנהלים
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
גמל והשתלמות
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה. להכניס פה את ה-190
תיקון 190 IRA
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
שותפים עסקיים
יש לכם שאלה?
אנחנו כאן בשבילכם.
השקעה טובה מתחילה בשיחה טובה.
צרו איתנו קשר ונתחיל לתכנן יחד את העתיד הפיננסי שלכם.
שאלות ותשובות
בשוק יש מגוון רחב של חברות ביטוח והשקעות, כל אחת עם מוצרים ותנאים משלה. מתכנן פיננסי אישי עוזר לבצע השוואות בין החברות השונות ללא תלות באף גוף, ומשתמש בקשרים מול הגופים הפיננסיים להוזלת דמי הניהול ולשיפור תנאים. מתכנן אישי מאפשר ללקוח לבנות אסטרטגיה פיננסית ברורה, המתאימה ליעדים האישיים שלו, תוך בחינת כל המוצרים והחברות בשקיפות מלאה. בנוסף, הוא מבצע מעקב אחר התיק ויכול לסייע בניהול נכון של החיסכון וההשקעות באופן שמביא למיקסום הטבות המס ומפחית את הלחץ של מאמצי שימור מצד החברות השונות.
תיק השקעות הוא אוסף של נכסים פיננסיים, כמו מניות, אג”ח, וקרנות. הוא מועיל כי הוא מאפשר פיזור סיכונים, יכול להניב תשואות גבוהות יותר על פני זמן, ומסייע להשגת המטרות הפיננסיות שלך בצורה מותאמת אישית.
קופות גמל מציעות יתרונות מיסוי משמעותיים, השקעה לטווח ארוך, וגמישות בהפקדות. הן אידיאליות לחיסכון לפנסיה, עם אפשרות למשיכה בגיל פרישה או במקרים מסוימים לפני כן.
קרנות השתלמות הן מוצר חיסכון עם יתרונות מיסוי המיועד להוצאות חינוך והכשרה מקצועית. לאחר תקופה של 6 שנים, ניתן למשוך את הכספים ללא מס על הרווחים, מה שהופך אותן לאופציה משתלמת לחיסכון.
תיקון 190 הוא חוק המאפשר הטבות מס משמעותיות לחוסכים בפנסיה ובקופות גמל. הוא מאפשר למשוך כספים ללא תשלום מס על הרווחים, ובכך מסייע לחוסכים למקסם את החיסכון הפנסיוני שלהם.
ביטוח מנהלים הוא מוצר המשלב חיסכון וביטוח חיים, ומיועד למנהלים ולעובדים בכירים. הוא מציע גמישות גבוהה יותר בהפקדות ובתנאים מאשר קרן פנסיה, ומאפשר לשלב כיסויים ביטוחיים מותאמים אישית.
השקעות אלטרנטיביות כוללות נכסים כמו נדל”ן, קרנות גידור, ואומנות, ומציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות ופיזור סיכונים. הן יכולות להיות פתרון מצוין למשקיעים המעוניינים להקטין את התלות בשוק ההון המסורתי.
IRA (Individual Retirement Account) הוא חשבון חיסכון לפנסיה המאפשר השקעות שונות עם יתרונות מיסוי. הכספים המופקדים יכולים לגדול ללא מס עד למשיכה, מה שמסייע לתכנן פרישה בצורה משתלמת יותר.
לקוחות מספרים
